تحذر شرطة مقاطعة أونتاريو ومركز مكافحة الاحتيال الكندي الناس من المحتالين الذين ينتحلون صفة البنوك الكندية الكبرى.

تتضمن عملية الاحتيال "محقق البنك" اتصالاً هاتفياً من شخص يدعي أنه من أحد البنوك أو الشرطة أو أحد تجار التجزئة عبر الإنترنت، ويطلب مساعدة الهدف في "تحقيق مستمر" في خرق الحساب المصرفي للضحية.

سيقنع المحتالون الضحايا بإرسال معاملة تحويل إلكتروني عبر Interac إلى رقم هاتفهم المحمول. سيعلم المشتبه به الضحية الخطوات المطلوبة لإضافة أنفسهم كمستفيدين وزيادة حد التحويل الإلكتروني اليومي عبر Interac.

يقدم المشتبه به سؤال التحويل الإلكتروني والإجابة التي يجب على الضحية استخدامها للتحويل. بمجرد أن يرسل الضحية معاملة التحويل الإلكتروني عبر Interac إلى رقم هاتفه المحمول، سيطلب المشتبه بهم من الضحية "رمزًا" وهو الجزء الأخير من عنوان URL/رابط التحويل الإلكتروني عبر Interac الذي تلقاه. إذا قدم الضحية عنوان URL، فسيكون لدى المشتبه بهم القدرة على إيداع الأموال في حسابهم الخاص.

في بعض الحالات، قد يطلب المحتال من الهدف تقديم معلومات تسجيل الدخول لحسابه المصرفي، بما في ذلك رموز المصادقة ثنائية العوامل، كجزء من "التحقيق"، مما يمنح المحتال بعد ذلك إمكانية الوصول إلى أموال الضحية.

يمكن العثور على المزيد من أشكال هذه الخدعة على موقع مركز مكافحة الاحتيال الكندي